目前分類:財經投資書讀書心得 (21)

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原講座資訊

本講座由<<操作生涯不是夢>>、<<走進我的交易室>>作者亞歷山大.艾爾德 所主講

主題:<<國際金融交易贏家心法>>

演講者:Alexander Elder

時間:2015年8月9日(星期日)

地點:台灣金融研訓院

費用:NT 5500元

 

重點整理

透過以下幾件事讓自己變成更好的Trader

1.制定屬於自己的交易計畫
2.每天必需分配一些時間在市場上
3.需要監視自己關注的商品,不管是否活躍
4.要打開心胸接受新知,但要保持懷疑
5.持續寫下交易日誌
6.評分自己的交易
7.不要討論自己的交易(因為會為了面子問題,而不停損,不要告訴別人你的交易計畫)
8.遵循資金管理計畫
9.權益曲線需要穩定向上

Elder的技術指標
脈衝系統:

利用MACD柱狀圖、以及均線的斜率做為現在是不是可以做多or做空的判斷
當MACD柱狀圖>0以及均線向上  紅色  不可做空
當MACD柱狀圖跟均線一上一下  藍色  可做多or空
當MACD柱狀圖<0以及均線向下  綠色  不可做多

 

如何選擇時間軸後制定交易
1. 選一個最喜歡的時間軸。(例如:日線)
2. 選一個5倍以上時間的時間軸(例如:週線)。
3. 在長的時間軸上做決定。
4. 回到短的時間軸,做出技術性上的決定。
5. 在長的時間軸上設定停利。
6. 在短的時間軸上設定停損。


進場方法 (逆勢)
MACD背離
觸到布林通道
價值區

 

 

心得筆記Power Point檔

本文由日盛期貨投顧思瑋提供資料

  

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獨孤  

  • 作者:獨孤求敗
  • 出版社:今周刊
  • 出版日:2015/8/6
  • ISBN:9789869137171
  • 語言:中文繁體
  • 適讀年齡:全齡適讀

獨孤求敗(獨大)是專業的期權講師、以及十分知名的財經部落客

我曾去上過獨大的課,實用且生動,收獲滿載

今年出版的這本<<贏在修正的股市操盤絕技>>,也是眾多學生與粉絲等了很久的一本書

不意外的此書在各大書局也非常熱賣,一出來就登上排行榜前幾名。

 

(讀書心得)

書中分三大部份:1.心法、2.方法、3.實戰

心法的部份

對新手來說絕對是必讀,尤其是天使卡與惡魔卡的部份舉出贏家與輸家的觀念,是很實用的提醒便條

而對老手來說,如果你讀過數十本投資書籍,那麼裡面的觀念你或許都懂,而在這本書中做個複習、提個醒也不錯。

(其實投資人就是這樣,觀念懂卻不一定能夠有好的投資績效,要在操作的當下,能運用觀念才是好的)

 

方法的部份

重點在訴說「交易在買進之後,不在買進之前」交易

意思是說,你交易前的預測其實並不是讓你獲利與虧損的主因

而是在你看多買進(看空則是賣出)這個部位後的動作:「修正」

看錯就停損、修正,讓你的部位與市場趨勢同方向,那麼長期而言你就會是贏家

而修正的範例有均線、頭部、長黑紅、當沖騙線、KD等...都是對投資人而言很實用的方法

 

實戰的部份

不但教你看懂行情是上漲或下跌趨勢,也提供一些基本的技術分析運用法則

而進場設停損與移動停利,也是讓投資人可以大賺小賠的重要觀念

最重要的是獨大上課常說的:「不要持有倒楣部位!」

 

結論

此書很適合新手閱讀,因為觀念都十分正確又不會模糊

此書也適合投資不賺錢的老手複習,因為或許落下了一些好的投資觀念、又或許明明知道正確的投資觀念,卻忘記了

總之,大力推薦

※書中也附上常見問題的查詢捷徑,如下:

選擇權搖錢樹

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從0到1  

作者:彼得.提爾、布雷克.馬斯特
譯者:季晶晶
出版社:天下雜誌
出版日:2014/10/7
ISBN:9789862419533
語言:中文繁體

從0到1

 

讀書心得

「用創新而不是複製別人來創業。」這是本書不斷重復宣導一個觀念。作者彼得提爾是paypal幫的老大哥,paypal把平常使用轉帳方式,轉成paypal的網路金流模式,基本上paypal就是一種創新的概念;而彼得提爾之後投資的公司,考量的要點也是"創新",像是facebook、SpaceX等等,且這種創新的公司也才較有機會擁有10年資產翻百倍以上的可能性。

 

冪次法則

再來就是冪次法則,也就是80/20法則,80的營收通常來自於20%的產品;所以我們不要分散過多的時間、人力、金錢在顧及每個產品,而是集中資源投資你的重點商品;如果有過多的商品,必須要果斷的砍掉他

 

產品與行銷一樣重要

產品好是不夠的,行銷要好才更重要,產品好代表的容易產生口碑與回頭客,但行銷好才有辦法先把這個產品推銷出去,彼得堤爾提到很多工程師說"我的產品做好就夠了,自然有消費者自動上門,所以我鄙視行銷業務",這是不正確的觀念,因為歷史上的偉大產品,都是靠行銷才有辦法推廣出去,之後才產生口碑。

 

 

結論

不過我認為,如果大家都依照作者闡述的理念來創業,那麼很可能會以失敗收場居多,畢竟真正的創新商品往往代表的是沒有基礎的消費市場可參考,沒有基礎的消費市場可參考的情況下,就只能硬著頭皮下去拼看看才知道成果,而成功機率會比"複製別人"來低得多。然而"創新"是人類進步的動力,所以我認為應該要以複製別人起步,然後從中找出創新的利基點,再投資到新的產品與服務上面,風險要小得多。如此一來,現在的公司能產生現金流、才有機會等待"未來現金流"的發生。

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

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追蹤籌碼找飆股  

追蹤籌碼找飆股 90%勝率的台股操盤工具

作者:卡方斯,牟宗堯
出版社:高寶
出版日:2015/1/14
ISBN:9789863610601
語言:中文繁體
適讀年齡:全齡適讀
定價:360 元
特價:79 折 284 元 (可得紅利2點)
紅利優惠價:76 折 275 元 (折抵說明)
紅利可抵:9 元

 

 

(讀書心得)

台灣的散戶投資人,可說是不幸中又帶著幸運,不幸的是在這個淺碟型市場中,股價容易受到主力控制,所以常常教科書上說的「有利線型」,在台股的市場中往往無效。

而幸運的是,台灣的盤後資訊,相對於國外來說,實在是量夠質也佳,光是三大法人資訊就是很有價值的參考資料了

 

<<追蹤籌碼找飆股>>書中第二章教投資人如何每日取得這些有用的資料:「三大法人現貨買賣超、三大法人期貨留倉淨額、十大資訊」

並且利用"囚犯兩難"這的範例來解說法人間的競合關係。

而第三章中說明三大法人對大盤的影響誰比較大、並且用專業的軟體分析可能的走勢

第四章則著墨在利用股票實戰案例來解說法人籌碼運用的方法,以台積電、宏達電等股票來說明,讓讀者也能夠利用自己的看盤軟體來模擬

讀完後可以看到"超高勝率的投資方法"要如何做運用,光這點就值回"書價"了!

 

三大法人盤後資訊只是數據,要活用,必須經由假說、分析、證明等方式確認後,才能成為真正有價值的寶藏,一般人要完整分析,我想不論在精力、時間、金錢上都會耗費甚多

而這本<<追蹤籌碼找飆股>>一書,正好為投資人省下了大把的時間與金錢,實為有益的好書,推薦給大家

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分析師關鍵報告2  

分析師關鍵報告2:張林忠教你程式交易

 

  • 作者: 張林忠
  • 出版社:寰宇
  • 出版日期:2014/12/01
  • 語言:繁體中文
  • 讀書心得

之前看過作者的<<分析師關鍵報告>>,深覺真的是佛心來的,不但幫台指期投資人回測了好幾種常用技術分析的舊有用法
並且還提供了新的用法,讓投資人能有更廣泛的想法。

而這本關鍵報告2,我必須說句實話,使用multicharts的人會覺得十分有幫助,但若沒使用multicharts的人可能會"跳著看",為什麼這麼說呢?因為<<分析師關鍵報告>>與<<分析師關鍵報告2>>,最大的不同就是前者並沒有放入multicharts原始碼,後者則是有放入multicharts原始碼;而沒使用multicharts的人可能會看到"落落長"的程式碼就跳過去了,但有使用multicharts的人則不但可能看得津津有味,而且應該也已經把作者寫的程式碼策略輸入自己的電腦玩玩看了。

 

以下是兩本書關於技術分析指標的大剛

原則上,讀者看到第二本書時,可能會覺得與第一本差不多,沒什麼新的東西,但就我看來,第二集的第五章其實就很值回"書價"了。

<<分析師關鍵報告>> <<分析師關鍵報告2>>

第三章 台指期十大技術指標關鍵解碼 
一、技術指標的迷思 - KD指標 
二、技術指標的迷思 - RSI指標 
三、技術指標的迷思 - MACD指標 
四、技術指標的迷思 - CCI般若指標 
五、技術指標的迷思 - DMI指標 
六、技術指標的迷思 - MTM指標 
七、技術指標的迷思 - 威廉指標 
八、技術指標的迷思 - 布林通道 
九、技術指標的迷思 - CDP指標 
十、技術指標的迷思 - 均線(MA)指標

第四章 期貨交易策略綜合分析 
一、通道策略運用 
二、日平均圖實務運用 
三、K線策略研究 
四、常見當沖策略 
五、常見波段策略 
六、分散風險 - 放眼全球市場

第二章 撰寫程式STEP BY STEP    
如何檢視交易規則是否可行?    
技術指標——和你想得不一樣    
KD指標——請你跟我這樣用    
突破(BO)系統研討與運用    

第三章 技術指標靈不靈    
技術指標的迷思——MACD指標    
技術指標的迷思——CCI般若指標    
技術指標的迷思——MTM指標    
技術指標的迷思——布林通道    
技術指標的迷思——ABERRATION軌道線    技術指標的迷思——凱勒通道系統    
技術指標的迷思——均線    
技術指標的迷思——CDP    

第五章
外資策略

 

第五章探討的是外資策略,其實我們台灣散戶,真的沒什麼優勢,台股常常跳空、而且漲跌幅被限制在7%(聽說2015年八月要改成10%)看多不是多、看空不是空,台股操作難度高是大家有目共賭的;但我們卻有一個很多國家交易所沒有的優點:那就是「大額交易人每天盤後都會被"看光光"」,其實我們期交所揭露的大額交易人資訊是很透明的,不但每天公佈、還幫你"外資、自營、投信"都排好好,真的是太sweet了,而更幸運的是,大家都知道"外資是大贏家",你想一想,是不是常聽到朋友或新聞說"外資又把台股當提款機?"。也因此,我們何不利用"看光光"+"外資大贏家"這兩件事,兜在一起做一些交易策略呢?關於外資這檔事,在本書中有頗深度的著墨,十分值得投資人一看。

總體而言,如果您有租用或購買multicharts,本書十分值得購買;若您沒有在用multicharts,但想吃吃外資豆腐,這本書光第五章就值得您購
買了,推薦。

 

 

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  • 選擇權賣方交易總覽  
  • 作者:JAMES CORDIERMICHAEL GROSS
  • 譯者:黃嘉斌
  • 出版社:寰宇
  • 出版日:2011/11/10
  • ISBN:9789861578293
  • 語言:中文繁體
  • 適讀年齡:全齡適讀

 

 

選擇權可以說是金融商品中運用槓桿到極大的一項商品

選擇權分為買方、以及賣方,總共有以下四種:
1.買入買權(BUY CALL)=看多
2.買入賣權(BUY PUT)=看空
3.賣出買權(SELL CALL)=看空
4.賣出賣權(SELL PUT)=看多

本書主要講的是3.4.兩點,也就是做賣方的角度。

賣方雖然有個大缺點「獲利有限,風險無限」

但卻也有個四大優點「勝算高、獲利了結的程式很簡單、時間是你的朋友、大致判斷正確即可」

因此,只要把風險控制住,基本上賣方就可以做得長久。作者在書中描述了幾種控制風險的方法,

例如你的部位一定要是"深度價外又有肉"的契約,也就是你可能賣出價外五檔~且三個月以上的契約

且你的部位佔你總資金的必須夠低,然後例用選擇權本身價格加上0.5倍到1倍左右當停損,你就可以

走得長久。

賣出買權

賣出賣權

作者主張的論點,顛覆一般人覺得賣方就是要雙SELL(賣出勒式、賣出跨式)兩邊來賺的想法。

由於本書是外國人所著,因此會寫到許多外期商品的選擇權,標的如天然氣期貨、活牛期貨、黃豆期貨的選擇權

每個商品都有其獨特的季節性,配合基本面新聞+季節性來選邊賣出,不要同時賣出雙邊,以確保跟趨勢當朋友。

並且,你不需要像買方一樣看得極度正確(短時間內往你的走勢走),也許過了一兩個月你看錯了,但只要不是錯

得太離譜,你都不會賠到錢,甚至賺錢,因為你除了趨勢的朋友外,還有時間這個朋友(期貨就不行,期貨看錯

1 tick就是賠1 tick了)

賣出跨式

賣出勒式  

 

本書十分推薦給任何有心要加入選擇權賣方的投資人,作者不在書中講一些複雜的計量方式、也不講一些delta值

的用法、更不會說標準差要怎麼用。而是回歸單純,從基礎觀念講起,闡述他發現的穩當賺錢方法-選擇權賣方交

易。

 

 

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分析師關鍵報告  

作者:張林忠

出版社:寰宇

出版日:2012/4/13

ISBN:9789866320408

語言:中文繁體

適讀年齡:全齡適讀

 

 

一個人能有幾個十年呢?如果我們投資經歷有十年以上,並且回首過去

發現並沒有賺錢,又不知道到底要怎麼賺錢,會不會覺得徬徨呢?

幸運的是,拜科技進步所賜,現在世面上有很多軟體,可以幫您檢測在過去的時間裡

如果用某一套操作方法去交易,您會得到多少的獲利與虧損,這種軟體我們統稱"程式交易軟體"

以國內比較容易碰到的有Multicharts、MT4、HTS,而本書的作者,正是利用Multicharts來進行檢測

 

作者長期進行期貨交易與策略的開發,利用科學的方法去回測歷史資料

並且探討散戶之所以較常賠錢的原因,然後加以改進

雖說整本書都是對歷史資料回測,也的確歷史績效不代表未來績效

但是試問,假設今天您的的操作方法在歷史績效中都虧得一踏糊塗,您在未來還敢繼續用這套方法嗎?

我認為,程式交易軟體不止是一個讓人更輕鬆的自動下單利器,也是一個很好的自我反省、加以改進的輔助工具。

 

書中有提到很多很實用的策略開發技巧,例如如何將均線運用在台指期、或是MACD改良後居然能產生500萬的績效

甚至RSI、KD、 CCI、DMI、MTM、威廉指標、布林線、CDP等等......

林林總總有十大常用技術分析指標的教學可以當做參考與練習

對於台指期程式交易的開發者來說,這本可以列入必讀經典之一

好好吸收,相當於省去很多外面聽課的學費

希望讀者藉著本書,能對期貨有更深入的認識,並且在市場上少繳一點學費

 

 

PS:作者目前也出了第二集,相信能造福更多的投資人

 

 

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程式交易全圖解  

 

  • 作者:曾崇銘陳宥任
  • 出版社:SMART智富
  • 出版日:2014/5/24
  • ISBN:9789867283528
  • 語言:中文繁體
  • 適讀年齡:全齡適讀

<<程式交易全圖解>>讀書心得

程式交易引進國內超過十年以上,從TradeStation、STS一直到現在的Multicharts,程式交易軟體的功能、策略的討論也日漸成熟,國外程式交易的交易量其實已經大於手動交易。但國內許多投資人對於"程式交易"多少還是有些怯步,或許是聽到"程式"二字,就心生恐懼所致(不知如果當初改成"好老師交易"會不會推廣的比較快)。

其實所謂程式交易,簡單來講就是「將你心中的分析方法,告訴電腦軟體。讓電腦軟體可以幫你回測該方法的歷史績效、也可以幫你實際運用到市場上自動下單。」程式交易可以很輕鬆的驗證你本身的操作邏輯、甚至是你在坊間買到的投資用書內講到的技術分析、籌碼分析方法,讓你可以少走冤枉路,並細心挑選好適合自己的武器後再上戰場。

 

但真的要從頭瞭解,光找齊資料,可能就要花掉許多時間。然而這本書中從心態建立、邏輯介紹、程式寫法、自動下單設定,一直到實際應用都有詳細的介紹,相信可以幫讀者省去很多時間。並且很快就擁有程式交易的的完整基本概念。

 

此書沒有太多的專業術語,也沒有令人眼花的圖表;並且在最艱澀的程式語法結構上,也用很平易近人的舉例來描述(例如"如果明天出門前下雨,就要~找雨傘"),並將原本龐雜的軟體使用資訊,有條有理的列在書中,對於剛入門的程式交易投資人,這毫無疑問是一本經典工具書,如果您本身有租用或購買multicharts了,這本工具書將會讓您在程式交易的設計上如虎添翼。

 

 

 

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今天學技術分析  

今天學技術分析,明天就會用

賺大錢!
作者:黃文宏,黃義傑
繪者:郭侑菱
出版社:今周刊
出版日:2013/8/28
ISBN:9789868938465
語言:中文繁體
適讀年齡:成人適讀


讀書心得

 易於其門而入的投資利器
基本分析的學習門檻太高,需要許多專業技能,其必須學會解讀產業面、經營面、經濟數據、公司財務報表等難以一步登天基本工,並透過經驗與時間慢慢訓練自身的判斷準確度與訊息靈敏度,實是十年磨一劍,對於投資新手非常不友善。本書認為,這就是為什麼大部分的人會選擇從技術分析入手,直接研究價格走勢,這對大部分的人來說可行性高,也比較有效率。

 有效率也要有效果-何謂技術分析?
本書透過淺顯易懂的圖例與說明,引領讀者了解技術分析的思維,本書強調技術分析是依據設計者對於價格走勢的觀察所演藝或歸納出的理論來設計的,這個理論是設計者觀察價格走勢和社會集體行為的一些規律和與觀察,再透過數學公式歸納出結果,且透過數學公式後對歷史資料進行回測,鞏固理論的完備性。

由以上可知,技術分析最關鍵的核心是背後的理論,使用不同的技術分析方法就有不同的計算方式與不同的策略方式,透過投資人的經驗與理解去定義此時的情境,才能殺雞不用牛刀。本書特別指出,使用技術分析時並不需要對數學很有概念,而是要知道這個技術分析工具是基於什麼理論設計出來的,適合用在哪種狀況,有哪些特色。

 建立因果關係,而非預測
技術分析是透過觀察社會集體行為與價格走向,而找出的因果關係,並非擁有如神諭般的預測效果,縱使其理論與觀點是合理的,但合理不代表事實,每種思維僅掌握價格走勢某種面向的規律,作者認為,透過技術分析,只要能夠掌握個七、八成勝率,已綽綽有餘了。當投資人累積了一定的經驗,自然能產生何時適合何種工具的盤感。

本書對於技術分析的概念講的十分淺顯易懂,並時時提點投資人使用技術分析該注意的重點,勿走火入魔,實是對技術分析有興趣的投資人可以參考的小書,推薦給各位。

 

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股市大贏家!明牌藏在財報裡:我只看財報,每年穩穩賺20%  

股市大贏家!明牌藏在財報裡:我只看財報,每年穩穩賺20%

讀書心得

 

本書由知名部落客-股魚捉刀的財報書籍,跳脫市面許多財報書籍制式無聊的寫法,股魚以他撰寫部落格文章時輕鬆的筆觸,搭配生動的例子,給在意基本面財報分析的投資人一堂印象深刻的實務課。

 

對於財報有所疑慮的投資人,面對基本面的看法,通常心底都會有一個大哉問:「了解過去能判斷未來嗎?」,對於這個問題,作者舉了一個淺顯易懂的故事來說明:

假設你的小孩目前就讀國小五年級。過去每次的考試都是考90分,那後天的期末考你的預期是?如果你的小孩過去每次考試都是考30分左右,你的預期還會一樣嗎?顯然第一個問題的答案會是你預期小孩子考90分左右,就算沒達到,也會安慰他再接再厲,不會太擔心,第二問題的答案會是你預期小孩子考30分左右,考太高你還覺得他作弊。

 

看公司財報也是同樣的看法,持續績優的公司不會一夕之間崩壞,長期吊車尾的公司要進步也不會一步登天,在公司經營與績效具有持續性與穩定性的思維中,可得出財報分析具備一定的可信度。

 

作帳這兩個字是投資人的惡夢,一旦公司有作帳的情形,打壞了財報連續性、真實性的特性,再相信這家公司的投資人,就會如同把索命符當邀請含,錯把法會當法說會。有鑑於此,股魚再這本書中提醒讀者,分析財報前別忘檢視查核該家公司的會計師評語,從評語中可看出一些端倪,若硬是分析沒有參考價值的財報,如同緣木求魚,GIGO

 

投資人對於公司的期待多有不同,有人期待賺價差,有人期待賺到穩定的股利,股魚在書中也教讀者一個很重要的想法,想釐清自己投資的目的,再從公司生命週期的性質中找出能給你這樣好處的投資標的。

 

本書對於初學財報分析的投資人,能有建立良好觀念的效果,雖然其書名略有誇大,整體市場的景氣與政策也是影響股票的關鍵要素,只要了解這點,這本書值得大家閱讀,推薦給大家。

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財報就像一本故事書  

財報就像一本故事書

作者:劉順仁
出版社:時報文化
出版日:2007/7/23
ISBN:9789571347080
語言:中文繁體
適讀年齡:全齡適讀

 

讀書心得

 

由台大教授劉順仁所撰的「財報就像一本故事書」,是一本非常適合基本面新手的入門書籍,而劉教授連結財報與企業經營的整體觀念,讓企業經理人也能從本書中獲益。

 

財報的內容出不了四大報表(損益表、資產負債表、現金流量表、股東權益變動表),其中能作帳的重點部分也常見於坊間常見的財報書與課程,因此要寫出具有價值的財報書其實並不容易,一不小心便容易落了俗套。本書身為一本財報入門書,最重要的關鍵在於用字遣詞淺顯易懂,且要站在讀者容易搞混的地方適當舉例,這應是身為教授的作者多年面對學生的提問中,鍛鍊出來的功力,不僅如此,長期與企業家為伍的作者,更將此難得的個人經驗與其財報分析作結合,揉合企業經營活動的整體性與財報結果,呈現給讀者一個全面的思考高度,讓讀者從「只看數字判斷企業活動」,到「了解企業活動預測未來財報數字」。

       

我認為本書最有價值的部份,在於將財務報表上生硬的數字和企業經營相連結,我一直認為,策略需要與財報數字連結,而財報預測也需要建基於對公司經營的了解上,誠如書中舉例,高毛利、低毛利的財報結果可初步推斷出公司走的是差異化或是成本領導的策略;而彼得杜拉克也說:「經營穩健的企業,一定會有一套相輔相成的企業活動支撐其策略」。所謂一定會有一套相輔相成的企業活動,在於策略與執行活動上的一致,如書中所述,Walmart的毛利低,走搶市佔率的成本領導策略,其存貨週轉率必須較同業高,且從投資活動中可看出其快速複製、展店,種種現象符合可知其經營活動的一致性。

 

以書中不斷強調的「財務報表為企業儀表板」的角度來看,企業活動的結果,必然反應在財務報表上的各項數字當中。近年十分實用的管理工具-「平衡計分卡」也呈現出和作者類似的看法,平衡計分卡以「財務、顧客、學習、流程」四大部分作為制定企業策略的地圖:「企業制定策略後會擬定執行活動,招募訓練員工投入活動的執行,以該活動吸引顧客,與顧客交流則產生財務結果」,此過程即是策略與財報的關鍵鏈結。若投資人能以策略的角度審視公司的經營方式,同時從財報的各項指標中拼湊出投資人對於企業想像是否正確,就能掌握或許連公司決策者也未能全盤了解的全局。而這樣的思維,也能讓公司決策者專注於能創造真實報酬的企業活動上,使得企業策略與執行活動一致,創造長期穩健的經營成果。

 

「財報就像一本故事書」是一本極佳的財報入門書,不僅能讓新手學習到四大報表的精隨,更能給予讀者來自企業經營的不同視野。

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週選擇權獲利大解密

週選擇權  

  • 作者:陳霖
  • 出版社:怡美
  • 出版日:2013/12/1
  • ISBN:9789868202665
  • 語言:中文繁體
  • 適讀年齡:全齡適讀

 

本書承襲了陳霖先生的SOP股期權操作心法,將相同的核心理念應用至「周選擇權」此一商品上,其企圖向讀者證明,投資其實是萬變不如其宗,只要建立自己熟悉的判斷法則與流程,便能見招拆招穩定獲利。

 

 

 

l   人類是預測的動物

 

不知各位讀者有沒有想過,我們大多數的行為與決定都建立在預測之上,從預測煮湯放多少鹽才不會太鹹、今天下班後路上會不會塞車,到明年選舉結果、台灣房市會不會崩盤等,現代人生活當中的大小事情,多是與預測直接或間接相關,若少了此一過程,人生的每一秒皆是豪賭。

 

 

 

預測會不會準?跟個人能力或經驗有關;然而預測為什麼會準?則是個哲學問題,能進行預測的事物,通常必須要發生次數非常多,而其結果也都雷同,使人可用歸納的方法,整理出規律;或者是人用自己的想像力思考出最有可能發生的因果關係,透過演繹的方式宣稱結果。總而言之,要做預測,必須有所本,必須對某一事物發展已經有足夠的信心相信其因果關係是近乎必然。本書強調的「建立SOP」即是「預測」的產物,也就是承認事物間有一個可遵循的通則存在,在這個通則的假設下,才能如陳霖所強調的,以五大SOP判斷投資市場的領先指標、股市三寶、趨勢等關鍵投資因子。

 

 

 

「預測」的過程對於投資人來說是非常重要的,無論是從「歸納」或「演繹」而來的通則,基本上皆代表了投資人對於行為的重視與承諾,較能抽離貪婪與恐懼的情緒,待在以SOP建構的安全港灣,持續修正與學習對於通則的想像。

 

 

 

l   SOP的美麗與哀愁

 

延續前段對於「預測」的討論,必先存在可被人理解的通則才有預測,這樣的通則在股票、期權市場裡有嗎?要回答這個問題,或許該回到「人」本身的行為進行思考;投資市場的價值產生於人對未來的想像,一群人對於價值的想像與行為便造就了投資市場的波動與趨勢,由此可見,對於人類群體行為的觀察與理解,對於投資市場的於測試是十分有幫助的,包含散戶「買高賣低」、外資「養、套殺、」、大多數的技術指標皆對群體行為結果的預測。

 

 

 

但若少數角色擁有影響結果的力量時,上述對於投資市場的預測準確度就要下修好幾個百分點了,此現象對於主要投資於台灣市場的投資人應是不陌生,常常聽到的官股、四大基金、黑手等,便是在預測不準時可用來「補充說明」的概念性隱藏角色,究竟是預測失準抑或是真有「黑暗力量」左右局勢,可真是公說公有理,婆說婆有裡的無頭公案。

 

 

 

縱使建立SOP難免面臨失準的時刻,我仍正面肯定「預測」與「SOP」的重要,除了克服恐懼與貪婪等情緒上的變數外,最重要的,仍是我個人對於理性與因果關係的信仰,縱使人的智識有其極限,理性與邏輯仍是從啟蒙時代至今最重要的價值,塑造了人之所以為人的現代性理由,對於投資,抑是如此。

 

 

 

說到底,我十分讚賞作者分享其投資SOP的架構給投資人參考,是初學者的名燈,也是老手的歸宿,若能搭配陳霖老師其他著作一併閱讀,可收事半功倍的效果。

 

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多空大贏家  

 

作者:洪守傑,元大寶來研究團隊
出版社:原富MONEY+
出版日:2013/11/6
ISBN:9789868734685
語言:中文繁體
適讀年齡:全齡適讀

 

 

l   如百科般的期貨入門

想了解期貨究竟如何投資、有什麼可以投資、有什麼技巧去投資,這本書可以說是很清楚的入門。「多空大贏家」內容涵蓋期貨的概念、標的、操作方法以及幾位資深操盤手的心路歷程,雖對有投資經驗之老手而言,此書提供的資訊略顯簡陋,但對新手來說,則是一本淺顯又整理良好的百科全書,可謂是亂世中的清泉。本書從指數期貨、外匯期貨、債券期貨、利率期貨等重要期貨標的作為分章節介紹的依據,整本書瀏覽過後,能有期貨投資其實萬變不離其宗之感,掌握了基礎原理,挑選自己較有感覺的期貨標的進場暖身,能在新手摸索期時,多了一份對自我的肯定。

 

l   從期貨投資感受國際市場氛圍與貼近國際局勢脈動

「多空大贏家」包含了多元標的的介紹,我認為作者想傳遞給投資人的,是一種如九陽神功般的內功心法,僅要懂核心的運作原理、關鍵指標運用,管他投資何種標的,皆能得心應手如於得水,當你對於期貨的操作方法內化為深厚內功,則全世界全天候皆有市場等你操作,靈活獲利或即時避險。

除了期貨的技術面操作心法外,本書在各種期貨的介紹中點出了許多影響國際市場的要素,包含各國經濟指標、各國經貿態勢、國際政治博奕等大戰略的思維,雖在書中僅蜻蜓點水般提過,內容也十分粗略,但看在有心人眼中,卻知這才是「秀才不出門,能知天下事」的真本事,有待投資人用心鑽研。

 

l   師父領進門,進出在個人

「多空大贏家」如百科般介紹了標的、指標、操作策略、注意事項,然實際操作卻是一場沒有終點的戰爭,指標常常是落後的,更可能是有心人士做的「騙線」,設下了名為「技術指標」的陷阱,請君入甕。

在持續開展的金錢遊戲中,縱使指標在某種程度代表了市場投資人的集體行為,卻仍有操作的可能,造成集體行為改變的,可能不是多數人的共識與行動,而是由少數有影響力的玩家所精心策劃的局,唯有記住「眼見不為憑」,透過不斷充實自身判斷之能力、嘗試與避險多市場布局,才能避開落入陷阱的可能。

 

 

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 股海勝經--No.1財經部落格主的指數化投資法

 股海勝經  

 

  • 作者: 綠角
  • 出版社:如何
  • 出版日期:2009/08/25
  • 語言:繁體中文

 

 

 本書由知名部落客-綠角所撰,綜觀整書最核心之內容,即是論述ETF之特色:「中長期不僅能讓你打敗幾乎所有投資人,更能讓日常繁忙的上班族不需時刻關心投資標的的漲跌,掌握生活步調,同時又能兼顧中長期的投資獲益。」

 

  在投資市場上,「基金」是許多日常忙碌的小股民、菜籃族喜愛的標的,對於投資世界運作的未知,希望透過訓練有素的操盤手,彌補自身資訊、能力不足之處,操作獲利。然而基金之獲利與否,到底是實力使然,還是運氣成分居多呢?在基金的領域中,投資人關心的:「到底有沒有所謂「專業」的操盤人呢?」這個問題,綠角在書首即透過幾章篇幅提醒讀者,從歷史數據來看,所謂「專業」是有待商榷的,許多連續幾年獲獎的基金,也絕對不保證能在未來持續獲利,更多的是在獲獎後立即隕落的一代拳王。如此快速又隨機的明星輪動,隱隱透露出了「專業的基金經理人是無法打敗大盤的」此一結論。綠角在書中也點出許多投資基金時的常未注意到的細節,以統計數據提醒讀者,這些躲在細節內的魔鬼是如何一點一滴拿走投資人口袋內的資金。

 

  綠角於本書中強力推薦的投資工具-ETF,可跳脫個人因素,持續賺取趨近於ETF追蹤標的的平均報酬率,舉例而言,以台股加權指數概念為標的,交易量最大的ETF-台灣卓越50,其追蹤的標的是台灣股市市值前50大之企業,總市值佔台股70%,具有足夠的代表性,當今年整體台股平均獲利30%時,0050的獲利也會在30%左右,其中當然需扣除買賣成本,並考量今年大型股和中小型股的獲利差距,但總體來說,0050的報酬是趨於平均的。若讀者疑慮到,在一段時間內只打敗一半的投資人,也僅是平庸之輩,這樣真的能夠長期獲利嗎?於此,綠角提出一個巧妙的說法,連結以上「沒有專業操盤人,投資明星具有極大的輪動」之概念,相較於績效總是大起大落的投資人,持續保持平均績效的投資人,其在中長期能維持較佳的獲利。因此以中長期能打敗大多數投資人的想法繼續深入,綠角便建議ETF的投資人,長久持有持續投資。綠角在書中也介紹許多國外的ETF,並詳細解釋台灣投資人如何對國外標的進行投資,其寫書之用心可見一斑。

 

  本書的論點與舉證十分具有說服力,成功使「ETF對於生活繁忙或因許多原因不想多了解投資領域知識的投資人,穩定投入持續投入,至少在市場上立於不敗之地。」此一核心議題在利弊得失中深刻凸顯又不失焦,可見作者思路之清晰,想法之篤定。對於想穩定投資又不之其門而入地讀者必有幫助,而對於積極投資相信人定勝天地投資人能起警惕之用,在積極中,邁開穩健之步伐。

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操盤人教你看財務報表  

作者:劉心陽
出版社:SMART智富
出版日:2009/1/6
ISBN:9789867283245
語言:中文繁體
適讀年齡:全齡適讀

 

操盤人教你看財務報表

讀書心得

 

坊間介紹財報的書籍琳琅滿目,財報也多是各大專院校商學院的必修課程,但大部分的投資人對於財報仍充滿恐懼,甚至認為財報是政府讓公司合法欺騙投資人的追魂帖。不可否認的,許多公司會透過資訊不對秤的掩護,對財報上下其手,極盡五鬼搬運之能事,目的就在於美化財報,欺騙散戶投資人上車,而一朝被蛇咬,十年怕草繩,只要中過一次財報的甜蜜陷阱,若不是有強健的心理建設,或是高人引導,常人總是難在失敗的地方爬起。在社會大眾長期對財報的恐懼與偏見之下,所謂財報無用論的說法便不脛而走,使得基本面分析的道路,走得辛酸,走得孤獨。劉心陽先生的這本「操盤人教你看財務報表」,正是為破解投資大眾對於財報的恐懼與偏見而寫的,無論讀者是否學習過財務報表,都會在這本書中得到豐富的感受。

 

講授財報的書重點不出三大報表的範圍,整本書的鋪陳架構,從三大報表的介紹,到個比率的介紹、運用,最後總覽用財報分析股票的步驟與重點,其實與大多數財報書籍無異,但因著劉心陽先生在法人圈的豐富經歷以及膽識,能將法人操盤手在看財報的重點在各章節之中精采呈現,並用前顯易懂的字句與圖表,將千篇一律的三大報表用不同的視角檢視之。

 

操盤人看財報到底有什麼不同之處,以下書中兩個有意思的段落與各位分享。書中提到筆者就學階段將結束時,有位老師語重心長的對同學說:「從以前到現在,老師教你們編財務報表都是從上面往下面編,各項金額寫出來後,最後才算損益、EPS,但各位離開學校後,遇到的大多數公司,其財報都是從下面往上面寫的。」這段話徹底道出了為什麼許多人在學校曾學過財務報表,但在投資的過程當中仍是使不上力,以致於放棄基本面分析。

 

另一個令人驚奇的是部分,是筆者提到看財報不只要看三大報表的內容,更精采的故事寫在三大報表之外的附註,如同俗諺所云:「聽話要聽懂別人沒講的」一般,看財報也要有足夠的想像力、判斷力看懂財報沒寫的,才能確實捕捉到該企業的經營狀況。從「操盤人教你看財報」這本書,我找到了一條透過財報讀懂一家公司的密徑,此本書適合所有投資人閱讀,衷心推薦給各位。

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期權當沖贏家  

 

作者:顏龍豐(顏師父)
出版社:聚財資訊
出版日:2013/5/8
ISBN:9789866366581
語言:中文繁體
適讀年齡:全齡適讀

 

 

顏師父這本分享其多年當沖經驗的小書,可謂匯聚了其在每日當沖進出之精華,所謂「江湖一點訣,說破不值錢」,但顏師父的當沖要訣,就算說破了,還是要靠讀者的經驗與「盤感」之累積,才能創造價值。本書分為兩個部分,「期貨」與「選擇權」,在這兩個部分中,我認為精華要義有異曲同工之妙,只差在工具之不同,但其中的中心思想是一致的。

 

本書中,有幾點我認為是顏師父持續重複,想特別強調給讀者注意的部份,第一個部分即是「訓練看懂盤勢的功夫」,在這個關節點上,顏師父重新詮釋了何謂「順勢而為」,其認為最重要的第一步,即是從最基本的形態來判斷今日盤勢,可參考國際盤的走勢輔助判斷,包含美股歐股、領先台股開盤的日韓股、對台灣影響甚大的陸股,也可以從當天盤面上權值大的類股動向來看今日的股市動能。若今天期貨要產生大幅度漲跌的趨勢盤,龍頭股一定要表態,因此,在台股開盤後,要儘快尋找是否有代表性的領頭羊,區分出強勢類股、弱式類股,並且要持續觀察這些類股的輪動狀況。如果開盤就電金傳同步走強,則不猶豫立即順勢作多,很大的機會是趨勢盤,其他時候則依照類股輪動的觀察,做盤整盤的操作。顏師父特別強調,由於台股七成是盤整盤格局,若能辨別趨勢盤,不在趨勢盤發生時逆勢凹單,則能賠少賺多,持續獲利。

第二個部分是「量價關係」

顏師父認為技術分析都是假的,只有量價關係才是真的,畢竟技術分析都是事後指標,只有量和價的互動,才是真真切切由投資人的銀彈堆砌起來的行為模式,因此,要熟悉在各種情境可能會出現的量價情況,能幫助投資人事先預測盤勢與下單時機。

 

顏師父這本書裡頭雖然許多是老調重談,但其點出一些要訣是我認為值得一看的,不管是在書局翻翻或買本回家驗證自己的想法,都是會有所收穫,推薦給不管是否用期貨選擇權當沖,且有一些投資經驗的投資人閱讀。

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買樂透,不如買選擇權  

作者:洛神賦
出版社:聚財資訊
出版日:2013/6/26
ISBN:9789866366604
語言:中文繁體
適讀年齡:全齡適讀

 

 

讀書心得:

這本選擇權著作,記錄了作者操作選擇權以來的心路歷程,包含其使用過的操作策略、判斷多空的轉折點、甚至連手寫的進出場記錄都附上去了,雖然有些充版面的味道,但也能讓不小心看到這本書的我有些特別的心得。

 

最赤裸的貪婪與恐懼

投資界的老生常談說:「投資最大的難關是自己的心魔」,人是一種神奇的生物,在讚頌理性與邏輯的高尚的同時,行為卻總是在不理性的關口徘徊,或許真如經濟學祖師亞當斯密所云:「人是自利的」,在利害當前時,是人不得不面對自己本性的黑暗時刻。從可以控制的角度而言,投資對人而言是最直接的利害結果,在進行投資時常有追高殺低的行為產生,事後想想卻又十分懊惱當下決定,為何同一個人會對一件事情在證據相同、資訊相同、邏輯也相同的時候產生不同的想法呢?難道這是精神錯亂的表現嗎?

 

誠實面對:凡走過必留下痕跡

從作者操作選擇權的心路歷程來看,他認為誠實紀錄自己的投資進出是最重要的基本功,從投資記錄中可以看出自己的貪婪與恐懼,更可以由此看出自己何時會精神錯亂。或許人的不理性是難以改變的天性,但持續長期的追蹤自己不理性的行為,盡量能在下次不理性發生之前,先行建構控制自己的法則,如資金比例、停損停利點、空手時刻等,且透過長期的紀錄,增強心理對法則的信任程度,篤信,而嚴格執行。

 

他山之石可以攻錯

「理性」是投資人最珍貴的寶藏,而如何保持自己能持續有理性的投資行為,作者對自己進出市場的從誠實記錄可供各位投資人借鏡,堅持著不管賺賠都記錄的習慣,抓出屬於自己的投資節奏,那是邁向財富自由的康莊大道。這本書不見得推薦給讀者,但作者的堅持,絕對是值得每個投資人學習的。

 

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經濟指標告訴你  

作者:愛榭克
出版社:SMART智富
出版日:2012/4/27
ISBN:9789867283375
語言:中文繁體
適讀年齡:全齡適讀

 

 

在台灣,常因媒體忽略國際事務的報導,總會有國外的月亮到底跟我有什麼關係的感覺,造成一般投資人在投資市場上時常被重新包裝過的國際局勢弄迷糊,使得許多沒有積極投入時間了解投資資訊的投資人,在理專吹捧原物料基金、新興市場基金等商品時,便不明就裡的將儲蓄「長期投資」進去。

 

要能長期投資獲利,不是靠內線、老師幫你賺錢,而是靠知識幫你賺錢,這本由部落客izaax所著的總經書,明白的告訴所有投資人,就算沒有內線、名牌,僅靠市場上人人隨手可得的訊息,也能掌握趨勢,事先預約搭上飛天的航班,提早避開下地獄的列車。

 

本書將一國經濟的成長與衰敗因素交代的十分清楚,並將視野放諸於整體世界的經濟架構中,讓讀者能夠清楚了解全球總體經濟的運作邏輯,從此邏輯中找出適合判斷各國市場、總體經濟未來走勢的指標。

 

Izaax在本書帶讀者由歷史數據一步步解開許多觀念上的迷思,其開宗明義即告訴讀者,我們常聽到的長期投資,「隨便買、持續買、不要賣」的操作心法根本站不著腳,考慮了長期經濟循環的因素和投資時機的選擇,長期持續買進的策略,實際上報酬率有很大的機會比購入國債還要差勁。Izaax也點出了國債的問題並不在於「債務」本身,經濟衰退才是債務問題的兇手,並透過各國在08年次貸風暴、11年歐債風暴的財政與貨幣舉措之比較,證明其觀察與邏輯的可信度。

 

近幾年在投資話題上最火紅的莫屬新興市場、中國市場崛起,與歐美衰敗等議題,這樣的概念在08年達到頂峰,整個市場輿論皆認為美國末日已到,多年後的今天,所謂的「新興市場」仍然起起伏伏,而早該末日的美國卻逐漸經濟回穩,股市屢創新高,這到底是哪裡搞錯了?為什麼全球要看老美臉色?

此議題的邏輯推演是izaax在整本書中的中流砥柱,透過先否定「新興市場脫鉤論」,再從經濟規模-最大進口國、儲備貨幣、對外投資等證據中,指出美國仍會再全球的經貿版圖中引領風騷。

 

貫串前述國際經貿的運作邏輯,izaax提出「美國民間消費是帶動全球經濟的火車頭」的論述,並將投資人對於未來趨勢的觀察重點再度拉回國際經貿的相連板塊中,给了讀者指路的方針,強調總經指標絕非落後指標,更有洞燭先機的用處。透過Izzax的眼界,讀者能對全世界經濟的緊密運作有更深刻的感受,本書使人獲益良多,誠摯推薦給任何想已另一種眼界看到國際經貿並應用至投資的讀者。

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背水一戰當沖魂  

作者:DayTrade 1哥
出版社:聚財資訊
出版日:2013/7/24
ISBN:9789866366598
語言:中文繁體
適讀年齡:全齡適讀

 

 

本書由下單快狠準著稱的day trade 1哥,集結他篳路藍縷的投資心路歷程寫成,整本書看完是讓人感覺十分「舒服」,字裡行間沒有自我造神的敘述,通篇之進場心法也沒有所謂的「聖盃」,多是作者自己判斷盤勢與進出場時機的心血結晶,十分實用。

 

所謂師父領進門,修行在個人,作者透過多年血淋淋的經驗,整理一套化繁為簡的指導總方針:「大戶、大戶、大戶」,看懂大戶的動作,建立自己進出的SOP,並按表操課,畢竟投資是個比氣長的戰場,若投資人心中沒有自己對趨勢的信仰,容易殺進殺出,提早畢業。縱使投資人心中對股市漲跌的想像因人而異,包含週期長短、多空指標、個人心理因素等,但對台股期貨的認識和建立獨門交易模式的過程,是能透過身經百戰的師父來傳授的,好的師父如同好的媒人,努力幫你拉條姻緣線,但能不能開花結果還是個人造化了。

 

為什麼我們要做期貨?

-把大盤期貨當成一檔股票:

作者認為操作個股需承擔系統性與非系統性之風險,且每支股票所面臨的非系統性風險個不相同,投資人要好好的對手中標的有深刻的認識與穩定的判斷,不是件容易的事情。

相較於個股,如果把大盤期貨當成一檔股票來看,看國際動向、資金流向、國內重大發展、大戶動向等,看的是整個環境的大變動,注意的是整體系統性風險,以這樣的概念看待投資標的,能降低非系統性風險的影響,集中投資人的心力。

-槓桿是可以控制的

許多人會覺得期貨市場如毒蛇猛獸,槓桿乘數大,一不閃神則可能立刻從市場中畢業,這樣想法的想法十分普遍,而作者認為是一般大眾甚至是許多投資人,對期貨認識不深的緣故,僅由多空槓桿大的特性,將玩期貨的人是為賭徒的刻板印象,殊不知害怕槓桿太大則可透過選擇權避險之,投資期選實質是知識財最好的詮釋。

 

為什麼看大戶?

作者的投資邏輯建立在大戶的動作上,他認為,台灣投資市場是淺碟市場,每日交易額有很大的比例掌握在三大法人、政府手上,因此,看懂大戶的動作可謂是投資台指期貨的「基本面」。

在書中有個我認為十分實用的觀點,也就是一波多空的趨勢多是一個月左右的區間,這個歸納心得的原因也建立在大戶影響力甚大的基礎上,作者認為台指期和摩台指結算週期為一個月,若大戶在此一個月中忽空忽多,則如同一頭忽左忽右的大象,還沒引領趨勢,便被自己的體重(籌碼)给壓跨。

 

當沖魂此書我認為適合「已有一些期貨投資經驗的半新手」閱讀,有了自己些許的經驗更能體會作者幾個關鍵的提點,幫助自己在幾個大方向下,持續努力,建立自己的交易模式。

 

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獵豹財務長讀書心得  

作者:郭恭克
出版社:商周出版
出版日:2012/11/8
ISBN:9789862722572
語言:中文繁體
適讀年齡:全齡適讀

 

 

讀書心得

●早點面對「早知道」
最近聽到一位前輩感嘆「想當年一拿到薪水就到處遊山玩水,和朋友一同吃肉喝酒,說是活在當下,如果我早一點開始存錢、投資,現在就不會只有這樣了」,這樣的感慨普遍存在每個人的心中,有些人能痛定思痛,但大多數的人只抱持著消極的心態,對於後悔的事情,難產生積極的動力面對它、克服它。
從心裡面來看,人要跨出日常舒適圈的難度很高,一方面是害怕失敗、一方面是懶得動腦吸收新知,更別談改變現狀,縱使聽過「你不理財,財不理你」此則千古明訓,但「財不理你」的後果來的太慢,或許要到中年後才能明顯感覺到的差異,這種晚年才到來慢性折磨,自然抵不過追求眼前「小確幸」而能得到的即時回饋。
本書不免俗的祭出「複利論」此尚方寶劍,作者認為對於大多數的上班族而言,在穩健中求發展是最適當的理財原則,由作者的論述可看出,他希望能提醒讀者從現在開始建立固定存錢並投資之習慣,以每個月小小的一步,成為邁向未來財富自由的一大步。

●人生財富自由的規劃,從現在開始
本書一開始便開啟了一個發人思考的問題:「你要留多少錢退休?」,簡單一個問題便如警鐘敲響於讀者耳際,你有把握在退休的時候留3000萬?甚至一億?相大多數讀者都不是很有把握能留下「足夠」的錢供退休之用。定位為一本「給投資新手」的書,作者花了近一半的篇幅建議理財新手審慎面對自己,包括建立自己的資產負債表、了解自己對短中長期生活型態的目標等,並試著想想,以自己現在的規劃有辦法讓自己夢想成真嗎?

●给新手的廣角掃描
從書名來看,本書的目標課群鎖定的是「投資新手」,讀完後也認為此書確實能當做指引新手的第一本書,以廣角掃描的方式引領新手慢慢進入投資理財的世界。若讀者本身已對理才稍有概念,或已經看過其他明顯寫給投資新手的理財書,則本書並不推薦,其投資觀念僅點到為止,應用方式也略似教科書中濃縮出的拼裝車,書中甚至天外飛來一筆提供選股聖杯,還花了50頁檢視聖杯績效,落了俗套,不似獵豹財務長平時部落格文章的犀利洞見,甚是可惜。

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